Как научиться складывать деньги в разные корзины

Вот у нас деньги. И чем их больше, тем больше вопросов. Ведь деньги должны делать деньги – это, если хотите, принцип жизни инвестора. Здесь то и возникает сложность. Нужно понимать во что инвестировать. Итак…

Самые выгодные отрасли, ну или корзины для денег: энергетика, банковская отрасль и транспорт.

Чтобы понять, во что все же инвестировать свои кровные в ближайшие год – два, разберем способы для вложения. Самый простой способ, который вы можете использовать самостоятельно - дивидендный.

Дивиденды - часть прибыли акционерного общества, которая распределяется между держателями акций. Этот подход является наиболее простым, но это ничуть не умоляет его результативности.

Смысл заключается в том, чтобы в каждом секторе выбрать бумаги, которые:

1. Обладают хорошей дивидендной доходностью;

2. Ежегодно выплачивают дивиденды;

3. Имеют государственную поддержку.

Что нам это дает:

1. Если компания платит хорошие и постоянные дивиденды, то это привлекает инвесторов, вызывая спрос на акции, в следствии чего они растут;

2. Если компания государственная или с гос. участием, то в случае финансовых проблем она будет иметь поддержку государства и вероятность банкротства такой компании куда меньше, чем частной структуры;

3. Компании с гос. участием, как правило, падают меньше в периоды кризиса, нежели частные компании.

Мы выберем одну наиболее интересную компанию, ее привилегированные акции из каждого сектора:

"Энергетическая отрасль. Акции Ленэнерго ап"

Входит в состав «Россетей» – компании, которая принадлежит в большей степени Государству (88.04%).

Платит «Ленэнерго» щедро, в этом году 11,4% (за 2017 год), а в прошлом году 13,51% (за 2016 год).

Следуя дивидендной политике компании, она платит 10% от чистой прибыли по Российским стандартам бухгалтерского учета (далее РСБУ) по привилегированным акциям (далее ап).

А вот за 2014 и 2015 год компания дивидендов не платила, так как закрывала финансовый год с чистым убытком. У компании в эти годы были некие трудности, связанные частично из-за размещения средств в проблемном банке "Таврический", где у компании "застряли" 16,5 миллиарда рублей, частично из-за того, что с 2011-2014 годы компания недополучила 20 мрд. рублей из-за решений комитета по тарифам Санкт-Петербурга.

Но, поскольку компания имеет гос. поддержку, то для финансовой помощи компании "Ленэнерго" принимается решение выделить 32 миллиарда рублей через материнскую компанию «Россети».

Превосходно, не правда ли?

Финансово-банковская отрасль. Акции «Сбербанк ап»

Однозначно, друзья, это «Сбербанк». Более 50% компании принадлежит государству.

Платят часть прибыли акционерам каждый год и дивиденды последние несколько лет начали активно расти. В этом году заплатят 6,5% (выплата за 2017 год).

К 2020 году компания планирует выйти на прибыль в 1 трл. рублей в год. Платили 25% прибыли по МСФО на дивиденды, за 2017 год 36% прибыли по МСФО, а к 2020 году хотят довести выплату до 50%.

Транспортные компании. Акции «Аэрофлот»

51,2% акций находится под контролем государства. У компании хорошие показатели по росту пассажиропотока. Платит стабильные дивиденды. Выплат не было за 15 лет только в 2014 и 2015 году из-за убытков на конец финансового года. Выплата в этом году будет в районе 9,28% (выплата за 2017год).

А ТЕПЕРЬ САМОЕ ИНТЕРЕСНОЕ! СЧИТАЕМ ДОХОД!

В нашем портфеле оказываются 3 акции из разных секторов, то есть мы соблюли принцип диверсификации. Данные акции с гос. участием, понятной дивидендной политикой и прозрачной отчетностью. Денежные средства распределяются поровну между каждой акцией.

Давайте посчитаем средний дивиденд:

-Ленэнерго ап - 11,4%;

-Аэрофлот – 9,28%;

-Сбербанк ап – 6,5%

Итого: +9,06% годовых, что выше текущих вкладов на 2-3%.

Теперь посчитаем рост компаний на бирже, допустим, за последние 3 года с июня 2015 года.

-Ленэнерго ап-937%;

-Аэрофлот -244%;

-Сбербанк ап -269%;

Итого средний рост за 3 года:+161% годовых.

Данный подход к инвестированию довольно хорошо работает на длительном промежутке времени от 3-х лет. Он подойдет людям, которые не хотят разбираться в отчетностях компаний и изучать финансовые показатели. Отраслей на нашем рынке еще много и в каждом из них можно найти интересные бумаги.

Гороховский Григорий,

Консультационный управляющий по финансовым рынкам в г. Тюмень;

Сертифицированный специалист по финансовым рынкам серии 1.0;

Руководитель проекта: "Азбука инвестора".

www.abcinvestors.ru

т.+7(3452) 68-02-98

e-mail: info@abcinvestors.ru

Источник